Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida

En la República del Uruguay es muy importante la lucha contra el Lavado de Activos. Por esta razón, una de las profesiones que están más obligadas por la ley 19574 a velar por esta lucha son los Escribanos, quienes son sujetos no financieros que están obligados a colaborar contra este flagelo. Para cumplir con esto, la Asociación de Escribanos AEU ha creado diferentes formularios.

Paso a paso para descargar el Formulario Lavado de Activos AEU

Ley 19574

En todos los países del mundo existe un gran flagelo que es difícil de detectar muchas veces. Se trata del Lavado de Activos. Son muchas las vías que se buscan para detener este delito. En Uruguay se ha compartido la responsabilidad de ubicar y descubrir este delito.

Es por ello, que la conocida Ley 19574 obliga a los Escribanos del país a colaborar de varias formas para detectar el Lavado de Activos y de esta manera poder detenerlo. La colaboración va directamente a la comunicación que tienen los escribanos con sus clientes. Existen algunas políticas que deben implementarse.

Estas políticas han sido desarrolladas por la propia Asociación de Escribanos del Uruguay AEU, pues ha desarrollado diversos tipos de formularios que puedes descargar fácilmente desde su página web para utilizarlos en los casos que lo requiera el escribano con sus clientes.

El formulario diseñado especialmente para este tipo de delitos es el documento de Diligencia debida o Formulario de Lavado de Activos, a través de este formulario el Escribano se realiza un control sobre las operaciones que están realizando sus clientes, de esta forma se puede prevenir un delito como el del Lavado de Activos.

Con este formulario se busca obtener la mayor cantidad de datos de los clientes, especialmente enfocado en el tamaño de los negocios que desarrollan y de esta manera detectar cualquier posibilidad de delito de Lavado de Activos.

Puedes descargar el Formulario Lavado de Activos aquí. Pero, también puedes ingresar a través de la página web de la Asociación de Escribanos del Uruguay AEU y ubicar el formulario desde el menú del portal web. Para ello puedes seguir estos pasos que te indicaré a continuación.

  • Ingresa en el portal web de la AEU.
  • Selecciona en la barra del menú superior la cuarta opción de “Herramientas”.
  • Se desplegará un submenú donde tienes que seleccionar la cuarta opción de “Formularios”.
  • Desliza la página hacia abajo y ubica la sección de “Prevención de lavado de activos”.
  • Haz clic en la primera opción de “Debida Diligencia”.
  • Se descargará de forma automática en tu ordenador.

También puedes acceder al formulario desde la misma página web de AEU pero desde la sección de Prevención de Lavado de activo ingresando aquí. desliza hasta la sección “Formularios”.

¿Cómo llenar el Formulario Lavado de Activos o Debida Diligencia?

Prevencion de Lavado de Activos

Luego que tengas descargado el archivo PDF del Formulario Lavado de Activos, es necesario que procedas a llenar todas las partes del formulario de la forma correcta. Puedes hacerlo desde el propio archivo pdf, pues éste es un archivo editable para que puedas ingresar toda la información directamente. Sigue estas indicaciones.

Sujeto de la operación

En esta primera parte del formulario tienes que ingresar todos los datos que identifiquen a la persona titular de la operación, puede ser una persona física o una persona jurídica. Por ello, esta primera parte se divide en esas dos secciones. La primera para las personas físicas y luego para las personas jurídicas. Llénalo de la forma siguiente.

Sección 1. Personas físicas

control sobre las operaciones que están realizando sus clientes

  • Marca en calidad de qué realizar la operación: como comprados, representante o como apoderado, en caso de ser otro debes aclararlo.
  • Ingresa primero ambos apellidos y luego ambos nombres.
  • Facilita el tipo de documento y su respectivo número.
  • Indica el país que emite dicho documento.
  • Señala tu fecha y lugar de nacimiento.
  • Añade la ubicación exacta de tu domicilio.
  • Después tienes que indicar tu profesión o el oficio que desarrollas.
  • Proporciona tu estado civil.
  • En caso de estar casado debes ingresar el nombre del cónyuge y su tipo y número de cédula.
  • Luego marca “si o “no” en la declaración PEP.
  • En el último apartado de esta sección debes colocar los datos del beneficiario final que será quien aporta los fondos.
El Formulario cuenta con tres apartados más para que puedas agregar a otros intervinientes de la actividad.

Sección 2. Personas Jurídicas

el Escribano

Primer apartado Identificación. Tienes que ingresar todos los datos que identifiquen a la persona jurídica que lleva la operación. Debes ingresar los siguientes datos.

  • El tipo social de la empresa.
  • Su razón social o denominación.
  • Ingresa el nombre comercial.
  • Agrega tu número de RUT.
  • Indica la fecha y luego el lugar en que se constituyó la empresa.
  • Señala el giro principal y el volumen de ingresos.
  • Tienes que indicar la ubicación de la sede. Ingresa el departamento, localidad, etc.
  • Después tienes que ingresar la identificación de cada uno de los accionistas de la empresa. Tienes hasta cuatro filas para agregar datos.
  • Indica el nombre completo, la cédula de identidad y el porcentaje de participación en la empresa.

Segundo apartado. Identificación de socios. Debes ingresar los datos personales de cada uno de los socios de la empresa. Cuenta con 4 apartados para ingresar los datos de cuatro socios. Ingresa lo siguiente.

  • Primero ingresa los apellidos y luego los dos nombres.
  • Indica el tipo y número del documento de identidad, ingresa el país que lo emite.
  • Ingresa la fecha y lugar de nacimiento.
  • Facilita los datos del domicilio.
  • Señala la profesión u oficio y el estado civil.
  • En caso de tener cónyuge debes agregar el nombre y el documento.

Tercer apartado. Identificación de socios como personas jurídicas. Debes ingresar los datos de las empresas jurídicas que estén afiliadas con la empresa que realiza la operación. Los datos son.

  • La razón social y el tipo. Debes ingresar también el nombre comercial,
  • Fecha y lugar de constitución de la empresa.
  • Ingresa el número de RUT.
  • Señala la ubicación de la sede de la empresa.
  • Luego debes señalar los accionistas que tiene dicha empresa asociada.

Cuarto apartado. Operación. Debes ingresar todos los datos respectivos a la operación que se va a realizar. Los datos son.

  • Debes ingresar primero la fecha en que se va a realizar la operación.
  • Luego indica el monto que tendrá la operación.
  • Ingresa los datos de todos los documentos bancarios de la operación.
  • Debes señalar el bancarizado, el efectivo, en las cuotas y también con garantía hipotecaria.
  • Marca la evaluación de riesgo de dicha operación de acuerdo a lo observado por el escribano. Alto, medio o bajo.
  • Luego puedes ingresar las observaciones que necesites hacer.

Formas de presentar el Formulario Lavado de Activos

presentar el Formulario Lavado de Activos

Este es un Formulario que el Escribano debe guardar para sí mismo dentro de sus archivos respectivos, es necesario que se guarde la información para que de ser necesario se utilice luego al ver alguna irregularidad.

Ahora, en el caso que observes la irregularidad al momento de llenar el Formulario, o en tal caso después cuando lo tienes guardado en tus archivos, debes presentarlo ante las autoridades correspondientes en Uruguay para que inicien las investigaciones respectivas.

También debes presentarlo ante las autoridades cuando éstas lleven algún caso sobre uno de tus clientes y te sea solicitado el Formulario Lavado de Activos.

Casos en los que el Escribano deba reportar operaciones de clientes

operaciones que cuenten con activos que seas de dudosa licitud

La finalidad principal del llenado de este formulario de parte del Escribano con sus clientes, es poder detectar cualquier tipo de irregularidad con los negocios que los clientes realizan. Se deben indicar todos los datos básicos de las operaciones para poder determinar si concuerdan con los ingresos y así encontrar si existe un Lavado de Activos.

El escribano debe observar detenidamente la concordancia de los datos, pero existen ciertas causas directas que resaltan, de las cuales el escribano si las nota debe comunicarlas inmediatamente a las autoridades. Estas causas son:

  • Las actividades que sean inusuales.
  • Cuando no existe una justificación legal ni económica que sustente la operación.
  • En el caso de ver una complejidad en la operación que no corresponda o que sea injustificada.
  • Por operaciones que cuenten con activos que seas de dudosa licitud.

La obligatoriedad de este Formulario establecida en la ley uruguaya

La Asociación de Escribanos de Uruguay

La legislación uruguaya en su Ley 19574, establece que es obligatorio que el Escribano lleve un control sobre los clientes que lleven operaciones con él. Especialmente cuando son clientes que sean de alto riesgo por el tipo de operaciones o de negocios que realizan.

Ahora, no es obligatorio que deban utilizar este Formulario Lavado de Activo diseñado por la Asociación de Escribanos de Uruguay, pues puede cada escribano crear y diseñar su propio formulario para llevar su control, lo importante es que mantenga los mismos datos básicos con los que se pueda detectar el delito.

 

Si eres Escribano y deseas obtener el formulario de Lavado de Activos, puedes seguir todos los pasos que te indico aquí en Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida. Podrás ver cómo llenar el Formulario y los casos en los que debes presentarlo.

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Resumen
Nombre del artículo
Formulario Lavado de Activos AEU en Uruguay: Diligencia Debida
Descripción
Los escribanos realizan un control de operaciones que están realizando sus clientes para prevenir un delito como el del Lavado de Activos por medio del Formulario Lavado de Activos AEU.
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FormulariosHoy.com

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